Pengertian Financial Advisor, Tugas, dan Manfaatnya
 |
| Financial Advisor |
A. Pengertian Financial Advisor
Finansial advisor (penasihat keuangan) adalah seseorang yang akan memberikan saran pada kliennya agar dapat merencanakan keuangan dengan matang. Financial advisor dapat bekerja secara independen dan ada juga yang bekerja di bawah naungan perusahaan keuangan. Mereka dapat bekerja di kantor atau bisa juga pergi ke banyak tempat untuk menemui klien.
Pada umumnya, seorang financial advisor memberikan berbagai macam layanan, seperti manajemen investasi, perencanaan pajak, masalah keuangan, dan sebagainya. Terlepas dari semua itu, seorang penasihat keuangan harus memiliki lisensi profesional untuk menjalankan bisnis kepada klien atau pelanggan. Karenanya tidak sembarangan orang dapat menjadi seorang financial advisor.
B. Tugas Financial Advisor
Tugas utama financial advisor adalah memberikan saran dan melakukan perencanaan mengenai keuangan dan investasi yang akan dilakukan klien. Perencanaan dan nasehat ini tentunya akan sangat berbeda antara satu klien dengan klien yang lain, karena kondisi keuangan dan perilaku konsumsinya akan sangat berbeda. Berikut tugas-tugas wajib seorang financial advisor di antaranya,
1. Mencari tahu berbagai informasi keuangan klien, dalam hal ini termasuk dalam pendapatan, toleransi risiko, tujuan finansial, pajak yang harus dibayarkan setiap bulan atau tahun, dan lain-lain
2. Menjelaskan tentang tujuan, rincian rencana, strategi keuangan sesuai pertanyaan dan keinginan klien
3. Menyarankan dan merencanakan strategi manajemen keuangan, asuransi, rencana investasi, dan aspek lain untuk membantu klien mencapai tujuan finansial
4. Menganalisis informasi keuangan dari klien dan menentukan jenis dan metode strategi pencapaian tujuan
5. Mengimplementasikan rekomendasi atau nasihat perencanaan keuangan yang paling sesuai dengan tujuan, toleransi risiko, dan return terbaik.
C. Manfaat Financial Advisor
Dengan menggunakan jasa financial advisor, tentu akan ada banyak manfaat yang bisa diperoleh, terutama dalam urusan seperti investasi, asuransi, dan pembayaran pajak. Selain itu, Anda juga dapat menghemat waktu dalam melakukan perencanaan keuangan yang ternyata tak semudah kelihatannya.
Berikut beberapa manfaat yang bisa Anda dapatkan saat menggunakan jasa financial advisor di antaranya,
1. Menghemat waktu dalam merencanakan keuangan
2. Mendapat saran dan rekomendasi terbaik mengenai masalah keuangan
3. Mendapat edukasi terkait permasalahan keuangan, seperti investasi dan perpajakan.
Dari berbagai sumber
Post a Comment for "Pengertian Financial Advisor, Tugas, dan Manfaatnya"