Pengertian Konsultan Keuangan, Tanggung Jawab, dan Syaratnya
 |
| Financial Consultant |
A. Pengertian Konsultan Keuangan (Financial Consultant)
Konsultan keuangan adalah seseorang yang ahli dalam bidang keuangan yang menyediakan jasa untuk membuat keputusan dan berbagai solusi kepada klien yang berhubungan dengan jasa keuangan. Seorang konsultan bertanggung jawab penuh terhadap solusi atau saran yang diberikan. Meskipun pada akhirnya klienlah yang berhak menentukan keputusan apa yang selanjutnya akan mereka ambil untuk memperbaiki kondisi finansial pribadinya maupun organisasi/bisnis yang tengah ia jalankan.
Mereka yang berprofesi sebagai seorang konsultan keuangan harus bisa memberikan gambaran terkait risiko jangka pendek maupun jangka panjang dari setiap solusi yang diberikan. Terlebih jika dihadapkan pada situasi di mana terdapat banyak pilihan solusi yang bisa digunakan. Jelaskan masing-masing pilihan solusi tersebut lengkap dengan risiko yang ditawarkan. Hal ini bertujuan agar klien dapat mempertimbangkan mana yang menurut mereka lebih baik.
B. Tanggung Jawab Konsultan Keuangan (Financial Consultant)
Tugas dan tanggung jawab seorang financial consultant adalah membantu klien keluar dari masalah keuangan yang saat ini mereka alami. Sebagai contoh, seorang klien yang datang ke konsultan keuangan karena terjerat hutang harus diberikan solusi untuk menyelesaikan permasalahannya tersebut. Hal ini mencakup seluruh langkah yang harus dilakukannya saat ini agar terbebas dari jeratan hutang sekaligus dapat merasakan nikmatnya kebebasan finansial (financial freedom).
Namun untuk memberikan solusi tersebut, seorang financial consultant harus mendengarkan cerita secara menyeluruh dari klien yang bermasalah. Maka dari itu, klien yang datang dan menyewa jasa konsultan keuangan ini harus mau terbuka dan jujur terkait masalah ataupun kesalahan finansial yang telah mereka lakukan di masa lampau.
Lewat cerita yang diberikan oleh klien, pihak konsultan dapat memberikan solusi terbaiknya untuk saat ini hingga di masa mendatang. Biasanya konsultan akan mengajukan pertanyaan seputar kondisi keuangan klien saat ini. Mulai dari besaran pendapatan tetap yang diperoleh, beban tanggungan tiap bulan yang meliputi pemenuhan kebutuhan, biaya utilitas hingga kewajiban seperti hutang dan cicilan.
Seluruh informasi terkait kondisi keuangan klien harus diketahui oleh konsultan keuangan dan semua solusi yang diberikan harus berlandaskan informasi tersebut. Misalnya dengan kondisi klien yang sedang terjerat hutang dan harus memenuhi kebutuhan hidupnya, financial consultant bisa memberikan solusi melalui pembagian porsi penghasilan dengan tepat. Ini bisa dilakukan dengan menekan biaya pengeluaran yang tidak perlu atau bisa dinomorduakan.
C. Syarat Konsultan Keuangan (Financial Consultant)
Syarat untuk menjadi konsultan keuangan tak hanya cukup dengan modal pengetahuan tentang literasi keuangan maupun dunia ekonomi. Lebih dari itu terdapat juga syarat terkait pendidikan maupun sertifikat yang harus dimiliki. Berikut beberapa syarat menjadi seorang konsultan keuangan yang profesional tersebut.
1. Memiliki sertifikat
Financial consultant yang profesional haruslah memiliki sertifikat agar diakui kemampuan serta kapasitasnya dalam memberikan solusi dan memecahkan suatu permasalahan. Selain itu, sertifikat ini dapat dijadikan salah satu branding untuk meningkatkan kredibilitas di mata klien.
Secara umum, terdapat beberapa jenis sertifikat yang bisa digunakan untuk menjadi konsultan keuangan profesional. Di antaranya ialah Certified Internal Auditors (CIA), Certified Management Accountants (CMA) dan Certified Financial Planner (CFP).
2. Memiliki keterampilan berkomunikasi yang baik
Profesi konsultan menuntut orang-orang yang terlibat dalam posisi ini harus pandai berkomunikasi. Hal ini mengingat mereka harus berhadapan langsung dengan klien yang mengalami masalah keuangan.
Dibutuhkan cara berkomunikasi yang baik agar penjelasan yang dilontarkan dapat dengan mudah dipahami oleh klien. Mengingat literasi keuangan merupakan hal yang cukup kompleks. Sehingga ketika itu dikemas dengan penyampaian yang mudah diterima, klien tentu juga akan puas dengan pelayanannya.
Selain itu, seorang konsultan keuangan harus sebisa mungkin menjadi pendengar yang baik bagi kliennya. Mereka dituntut untuk tidak menghakimi sepihak agar klien mau bercerita secara terus terang dan terbuka tanpa adanya perasaan takut diintimidasi.
3. Menguasai proses bisnis
Seorang konsultan keuangan tak hanya akan mendapatkan klien dengan masalah keuangan pribadi saja. Beberapa di antaranya mungkin akan mendatangi financial consultant dengan masalah keuangan dalam bisnis atau organisasi yang mereka jalankan.
Untuk itu, mereka yang berprofesi sebagai financial consultant ini harus memahami seluruh alur dalam proses bisnis. Lengkap dengan pemahaman masing-masing istilah dalam dunia bisnis, dengan demikian kendala atau masalah apapun yang dialami oleh klien dapat dengan mudah ditangkap.
Dari berbagai sumber
Post a Comment for "Pengertian Konsultan Keuangan, Tanggung Jawab, dan Syaratnya"